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标题: 可恶！电信诈骗又一起，宜宾工行成功堵截一起新型电信诈骗案 [打印本页]

作者: 小尾巴 时间: 2016-9-6 09:33
标题: 可恶！电信诈骗又一起，宜宾工行成功堵截一起新型电信诈骗案
近日，临近工行宜宾长宁支行营业室营业终了时，大厅内一位客户一边用普通话接听电话一边操作自助终端机，此时，离自助机最近的一名对公柜员首先发现了这一情况，该名员工根据平时学习的电信诈骗案例判断，客户很可能遭遇了电信诈骗，于是立即阻止了客户在终端机上的业务操作并提示客户挂断电话。

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柜员随即将情况报告了值班的现场主管，现场主管立即指示柜员查询了客户的账户明细，发现客户卡上的8000元余额显示为跨行转账到了一个19014512758888的一个账户，经后续查询该账户名称为“平安证券客户备付金账户”。

根据学习过的众多电信诈骗的案例经验分析，该起电信诈骗与以往的各类电信诈骗有共同点也有不同之处，共同点是都是在诱骗客户在自助机具上操作，不同点是以往的收款账户多是三方支付公司，这次是第一次遇到是证券公司的账户。此时客户的电话铃声又响起来了，我行员工再次示意客户挂断电话。

据此推测，诈骗分子目前肯定还没有得到客户那笔钱，否则他不会再次打电话进来，该笔资金应该还在平安证券的账户中，有点类似以往出现的利用贵金属账户诈骗的案例。于是立即查找并拨打了平安证券公司的客服电话，协助客户将情况告知客服，平安证券电话客服明确告知该资金还在客户开立的证券账户中，并提示客户停止一切后续操作，并根据平安证券公司的要求提交资料申请将该款项退回卡内。

此时，客户方才恍然大悟，得知资金目前还安全才如释重负。和客户交谈得知，客户在网上申请不正规的贷款，填写了自己的信息资料，对方利用客户信息在平安证券自助注册证券交易账户，客户告诉了对方银行账号预留手机号收到的手机验证码。诈骗分子注册成功证券账户后，就可以在证券账户和银行卡之间随意转账，因为该操作都是在客户名下的账户之间流动，所以没有其他的验证措施。

客户并不清楚这一情况，只看到资金频繁的进进出出，客户已变成“惊弓之鸟”，诈骗分子再打电话要求客户根据他的操作拿回资金，实则就和其他电话诈骗一样的，诱导客户进行转账操作。

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电信诈骗案件频发且手段日新月异的现在，诈骗犯罪分子都已经形成了“互联网+诈骗”的产业链，工行宜宾分行员工积极学习各类新知识，每次组织案例学习时，都认真学习、总结、推测，在工作中学以致用，以专业的业务经验、认真负责的工作态度，挽救客户的资金损失，提升我行的服务形象。

（新闻来源：零距离）

作者: 1478085802 时间: 2016-9-6 11:05
打击犯罪分子，瓜娃子些不得好死，

作者: 时来运转 时间: 2016-9-6 15:10
已阅。。。

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